Financial Action Task Force biedt leidraad voor crypto aanbieders

24-06-2019 | door: Witold Kepinski

Financial Action Task Force biedt leidraad voor crypto aanbieders

De Financial Action Task Force (FATF) heeft een leidraad voor een op risico's gebaseerde benadering van virtuele activa en aanbieders van virtuele activadiensten gepubliceerd om zo grip te houden op de crypto business.

FATF is een onafhankelijk intergouvernementeel orgaan dat beleid ontwikkelt en bevordert ter bescherming van het mondiale financie?le systeem tegen het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van massavernietigingswapens. De FATF heeft zogenaamde aanbevelingen (recommendations) ontwikkeld, die worden erkend als internationale norm voor de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme en proliferatie. De landen die lid zijn van FATF worden op basis van deze aanbevelingen geëvalueerd.

Financiële innovatie heeft het financiële landschap drastisch veranderd aldus FATF. Nieuwe technologieën, diensten en producten bieden efficiënte alternatieven voor klassieke financiële producten en kunnen financiële inclusie verbeteren. Tegelijkertijd kunnen de snelheid en anonimiteit van sommige van deze innovatieve producten criminelen en terroristen aantrekken die ze willen gebruiken om de opbrengsten van hun misdaden wit te wassen en hun illegale activiteiten te financieren.

Deze leidraad helpt landen en aanbieders van virtuele activadiensten hun witwas- en antiterrorismefinancieringsverplichtingen te begrijpen en de vereisten van de FATF effectief toe te passen zoals deze van toepassing zijn op deze sector.

Deze richtlijnen volgen op herzieningen van de FATF-aanbevelingen in oktober 2018 en juni 2019 als reactie op het toenemende gebruik van virtuele activa voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering. De FATF heeft zijn normen aangescherpt om de toepassing van financieringsbehoeften op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering op virtuele activa en leveranciers van virtuele activadiensten te verduidelijken. Landen moeten nu hun risico's in verband met virtuele financiële activa en leveranciers beoordelen en verminderen; vergunning verlenen of registreren en hen door de bevoegde nationale autoriteiten aan toezicht of toezicht onderwerpen. Aanbieders van virtuele activadiensten zijn onderworpen aan dezelfde relevante FATF-maatregelen die van toepassing zijn op financiële instellingen.

De richtlijn heeft betrekking op het volgende:

Hoe vallen virtuele-activatieactiviteiten en leveranciers van virtuele activadiensten binnen de reikwijdte van de FATF-aanbevelingen? (Sectie II)

Hoe moeten landen en bevoegde autoriteiten de FATF-aanbevelingen toepassen in de context van virtuele activa of leveranciers van virtuele activadiensten? (Deel III)

Hoe zijn de FATF-aanbevelingen van toepassing op leveranciers van virtuele activadiensten en andere entiteiten (waaronder banken, effectenmakelaar-handelaars) die activiteiten uitvoeren of aanbieden die virtueel met activa zijn bedekt?

De richtsnoeren omvatten ook voorbeelden van nationale benaderingen voor het reguleren van en toezicht houden op virtuele activeactiviteiten en aanbieders van virtuele activadiensten om misbruik ervan voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen.

Lees de PDF.

Terug naar nieuws overzicht